- Bir Financial Planning Association ve Journal of Financial Planning anketi, danışmanların yaklaşık %49′unun, müşterilerin 2020′de %17′den son altı ayda kripto para birimleri hakkında soru sorduğunu söyledi.
- Ankete göre, danışmanların yüzde yirmi altısı, önümüzdeki 12 ay içinde kripto para birimlerini ne kadar kullandıklarını ve tavsiye ettiklerini artırmayı planlarken, şu anda bunu yapan %14′ü.
Mart 2020′de piyasa çökerken, Delancey Wealth Management’ın kurucusu finansal danışman Ivory Johnson, müşterilerine kripto para birimlerini tanıtmanın zamanının geldiğine karar verdi.
Johnson, “Bunu yaptım çünkü Federal Rezerv’in ne kadar aktif olduğunu ve doları ne kadar seyreltdiklerini gördüm” dedi ki bu inanılmaz derecede enflasyonist olurdu.
Financial Planning Association ve Journal of Financial Planning tarafından yakın zamanda yapılan bir anket, Johnson’ın stratejisinin büyüyen bir trendin parçası olabileceğini gösteriyor.
Yatırımcılar kripto para birimleriyle daha fazla ilgilendikçe, finansal danışmanlar yatırımları müşterilere sunmak için yeni bir aciliyet hissediyorlar.
Paranız, Geleceğiniz’den Daha Fazlası:
Paranızı nasıl yöneteceğiniz, büyüteceğiniz ve koruyacağınız hakkında daha fazla bilgi burada.
- Ankete göre danışmanların yaklaşık %49′u, müşterilerin 2020′de %17′den son altı ayda kripto para birimleri hakkında soru sorduğunu söyledi.
Bu finans uzmanlarından daha fazlası – %26 – önümüzdeki 12 ay içinde kripto para birimlerini ne kadar kullandıklarını ve tavsiye ettiklerini artırmayı planlıyor.
Şu anda danışmanların %14′ü bu yatırımları kullanıyor veya tavsiye ediyor. Bu, 2019 ve 2020′de %1′den daha az bir artış.
Finansal danışmanlar için bir “kripto varlık” yönetim teknolojisi sağlayıcısı olan Onramp Invest’in CEO’su Tyrone Ross, “Millet artık bunun gitmeyeceğini anlıyor” dedi. Şirket, ankette FPA ve Journal of Financial Planning ile işbirliği yaptı.
Uyum sağlamayan danışmanlar geride kalma riskiyle karşı karşıya kalabilirler.
Ross, “Müşteriler artık danışmanlardan daha fazlasını bilerek danışmanlara geliyor” dedi. “Danışmanlar kesinlikle çok korkmuş durumda çünkü asla müşterinizin önünde aptal görünmek istemezsiniz.”
Johnson, konuştuğu danışmanların çoğunun hala kripto para birimlerine aşina olmadığını söylese de, yeni sertifikalar ortaya çıktıkça ve komisyoncu-bayiler bu varlıkları işlemek için teknolojileri benimsedikçe bu durum değişebilir.
Johnson, “Ne zaman bir şey giderek daha fazla benimsenirse, fiyatın katlanarak arttığını ve bunu bitcoin ve diğer kripto para birimleri ile görmeye başlıyoruz ve bence bu başka bir boğa durumu” dedi.
Danışmanlar kriptoyu nasıl kullanıyor?
Ross, kripto para birimlerini entegre eden danışmanların genellikle %1 ila %2 arasında bir tahsisat eklediğini söyledi. Ancak, stratejiye daha bağlı olanlar %3 ila %5 kadar yüksek olabilir.
Ross’un ayrıca %100 kripto para birimlerine ayrılmış kendi danışmanlık uygulaması vardır. Bu, hisse senetleri veya tahviller gibi geleneksel varlıkların olmadığı anlamına gelir.
Bu yeni yatırımlar ortaya çıktıkça, danışmanların geleneksel finansal planlamayı kripto ile ilgili konuşmalara dahil etmeleri için baskı devam ediyor. Ross, bunun, müşterilerin ne kadarına sahip olduğunu ve risk toleranslarına karşı nasıl ölçüldüğünü bulmak anlamına geldiğini söyledi.
Onramp kısa süre önce kayıtlı yatırım danışmanlarının bitcoin, ethereum ve diğer yatırımları portföylere entegre etmesine yardımcı olmak için bir kripto varlık entegrasyon platformu başlattı.
Ross, şirketin 2017 yılında uygulamasına başladığında sahip olmak istediği kaynakları sağlamaya çalıştığını söyledi.
Ross, şirketin önündeki zorluğun gördüğü talebi karşılamak olduğunu söyledi. 25 Mayıs duyurusunun ilk birkaç gününde 300′den fazla danışman kaydoldu.
Onramp şu anda, kripto para birimlerini müşteri portföylerine entegre etmek için şirketin teknolojisini kullanan Eterna Capital, Gemini Frontier Fund ve Ritholtz Wealth Management gibi yatırımcılar aracılığıyla bu talebi karşılamaya yardımcı olmak için fon topluyor.
Kaynak: https://www.cnbc.com/